資金是企業的血液，資金管理更是企業管理的命脈。現代企業集團具有規模大、組織層次多、產品多元化、業務多樣性、跨區域/跨國經營等特點，其資金管理面臨著嚴峻的考驗。

大多數企業財務負責人，特別是資金管理領域的管理者，常常為資金問題煩擾：經營預算需要多少資金？存量資金能否滿足經營需要？能否籌集足夠資金投入新的利潤增長點？資金周轉能夠更快一點？資金成本能夠更低一點？資金管理政策是否能切實執行？

企業集團需要對資金進行集中管理來應對上述難題，已成現代企業管理共識。但選擇什么樣的組織形式，集中到什么程度、用什么方式進行集中，還是有許多值得商榷之處，這也給予了企業集團在資金集中管理上發揮創造的空間。

遠光軟件具有20年咨詢、實施央企財務信息化的成熟經驗，該司GRIS業務負責人表示，企業集團需要循序漸進地建立高度集中的資金管理體系。據介紹，遠光GRIS集團資金管理解決方案，是以集團資金池、票據池匯聚閑散資金，通過全面的資金計劃、統一的調度平衡、集中支付等手段實現對資金存量和流量的實時管控，通過銀企互聯實現高效的電子結算、準確的在線監控；支持統一對外籌資降低融資成本；通過中長期現金流預算實現資金結構持續優化，最終幫助企業集團實現“提高資金使用效率，降低資金成本、防范資金風險”的管理目的。該方案已在國家電網、國電集團、南方電網等企業得到廣泛推廣與應用。

為此，遠光軟件總結了近幾年服務一些集團企業在資金集中管理系統建設中的心得：

資金沉淀怎么降至最低？

遠光在精簡賬戶的基礎上，建立資金池、票據池，將資金集中起來使用；同時通過資金計劃、集團內調劑削峰填谷，促進集團資金流平滑運行；通過快速靈活的融資方式，補充臨時出現的資金缺口，多管齊下，將平均資金余額降至最低，有效避免了“存貸雙高”現象的出現。

資金計劃如何不再反復修改？

資金計劃的編制流程、顆粒度、控制體系具有高度的適應性，能依據集團資金管理的體系而定制，適應集團內不同程度、不同形式的集權授權關系，保障貼近實際的資金計劃，能得到可靠的執行。

錢從哪里來到哪里去？

資金計劃控制下的支付活動，覆蓋了從業務發生到結算過程，再到核算記錄的全過程，各環節均有計劃記錄審核等管理措施，杜絕未經授權的資金支出。銀企互聯的監控體系，使從資金流入賬戶那一刻開始，即被監控報告，使收入被截留的可能性也大幅降低。集團資金流動過程是可控、安全的。

如何借雞生蛋，優化融資？

遠光通過豐富的融資手段，靈活的安排融資計劃、及時填補資金缺口，保證經營活動正常進行。多方式多渠道的融資，讓集團能主動控制融資成本。

資金結構優化目標如何落地？

更準確的資金計劃、更靈活的資金調劑、籌集手段，更準確的資金成本指標、資金結構指標，讓資金管理部門能夠明確資金優化的目標，有主動優化的空間。資金計劃與中長期、年度預算的互動，保障資金結構優化在日常經營活動中得到執行。

安心管錢，風險怎樣輕松控制？

遠光軟件提供的GRIS集團資金管理解決方案從資金即將流入集團到流出集團，企業內部到相關金融機構，在資金流的整個過程都有管理制度進行約束，都有信息手段進行記錄、跟蹤，資金管理領域的風險得到有效控制。

日前，在2016年第二十屆中國國際軟件博覽會上，遠光資金集中管控軟件榮獲產品金獎，進一步印證了遠光軟件在國內資金管控領域的領先優勢。面對當前“形有波動，勢仍看好”中國經濟形勢，遠光軟件資金集中相關專家表示：遠光將為更多的集團企業資金流的健康護航，分合有度的實現資金集中管控，規避金融暗礁，幫助集團企業駛入又好又快發展的新航道。